岸上的人想下水，水中的人卻想上岸。

有投資者懊惱沒有及時參與比特幣的暴漲行情，錯失“一夜暴富”機會，也有投資者后悔沒有及時抽身，最終落得“竹籃打水一場空”，甚至負債累累。

虛擬貨幣價格的每一次劇烈波動都有不少參與者爆倉。最近一周時間里，比特幣價格最低點和最高點差值超過1萬美元。僅5月12日一天，全球就有近20萬人在虛擬貨幣上爆倉，損失合計112億美元。

國內虛擬貨幣迎來強監(jiān)管。5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)聲抵制虛擬貨幣炒作，提示相關風險。

監(jiān)管從未離場

2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價格大幅波動，國內虛擬貨幣炒作風氣有所抬頭。參與者盲目跟風，通過境外交易所和場外交易商參與交易，容易發(fā)生較大損失。

鑒于此，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會5月18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會員機構不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業(yè)務，堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結算、宣傳展示等服務，同時提示社會公眾加強風險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關交易炒作活動，謹防個人資金受損。

近年來監(jiān)管部門對虛擬貨幣領域的監(jiān)管和整治從未停止。比如，2013年，中國人民銀行等五部委發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

2017年9月，在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作框架下，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平合涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資，指導各地集中取締173家平合，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，累計清退38家境內新增平合。

涉嫌非法金融活動

監(jiān)管部門早已明確，任何為中國居民提供虛擬貨幣交易服務的個人或交易所均涉嫌開展非法金融活動。但仍有不少個人或交易所鋌而走險，提供虛擬貨幣交易服務。

目前，我國明令禁止交易平合從事法幣與虛擬貨幣的兌換業(yè)務、買賣或作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價和信息中介等服務，按現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定這一要求對境外交易所和場外交易商同樣適用。

對金融機構和支付機構而言，監(jiān)管部門要求銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構不得開展虛擬貨幣交易兌換及相關業(yè)務，不得為虛擬貨幣交易提供支付結算服務。

除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場外交易商提供引流、客戶識別以及信息展示，也都存在法律風險。按照《防范和處置非法集資條例規(guī)定》，對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

對于場外交易商的定義，業(yè)內人士表示，場外交易商類似于網(wǎng)貸機構，具有撮合功能，并且提供交易展示，其專門服務于身在境內但想要購買比特幣等虛擬貨幣的投資者?！百u方在場外交易商發(fā)單，買方在此處進行購買。場外交易商的平臺可能是網(wǎng)站，也可能是微信群、QQ群等?！?/span>

交易虛擬貨幣不受法律保護

比特幣等虛擬貨幣自身價值根基比較脆弱，可以看作是一種非常不成熟的金融資產(chǎn)，其價格易受少數(shù)幾個虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響，波動十分劇烈。比如，今年2月美國財政部長耶倫發(fā)聲質疑比特幣、馬斯克宣布特斯拉不再支持比特幣交易后，比特幣價格均在短期內出現(xiàn)了較大跌幅。

尤其是火幣、幣安、OKEX交易平臺等境外虛擬貨幣交易所的服務器不停更換，監(jiān)管部門的監(jiān)管難度不斷加大。與此同時，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社交賬號等為虛擬貨幣交易炒作活動提供技術支持和宣傳營銷服務，為社會公眾參與虛擬貨幣交易炒作提供了便利，誘導社會公眾參與投機炒作，提升了互聯(lián)網(wǎng)輿論對虛擬貨幣行情的關注度。

據(jù)了解，虛擬貨幣場外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構交易、操縱價格、侵吞客戶資金的情況時有發(fā)生。部分交易所誘導投資者參與杠桿交易，極易發(fā)生巨大損失，僅5月12日一天全球就有近20萬人爆倉，損失合計112億美元。

目前，境內已經(jīng)沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場所，“翻墻”在境外買比特幣沒有消費者保護措施，投資者受到損失只能自負。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個人和企業(yè)不被法律保護，交易合同屬于無效，投資者需自行承擔風險。

編輯：徐效鴻

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