近日

浙江湖州一位女士發(fā)視頻稱

自己去銀行存5萬元

被要求提供收入證明等材料

該女士表示

柜員問她

在哪里上班、錢從哪里來

還要收入證明

讓她覺得像是在審犯人

很不舒服

于是 直接抽了100元出來

存49900元

幾分鐘就搞定了

銀行還送了一桶油

此事一出

引發(fā)了網(wǎng)友熱議

去年

中國人民銀行等三部門

聯(lián)合印發(fā)了

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

并于去年3月1日起施行

其中提到：

商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)

為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上

或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的

應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份

了解并登記資金的來源或者用途

據(jù)了解

多數(shù)銀行建議儲戶

超過5萬元

就需要提前至少一天向網(wǎng)點預(yù)約